7 kroków do inwestowania w start-upy z Doliny Krzemowej za niewielkie pieniądze

Czy chcesz inwestować w start-upy z Doliny Krzemowej, nie będąc akredytowanym inwestorem? Jeśli TAK, oto 7 łatwych kroków do zainwestowania w startupy online za niewielkie pieniądze.

Inwestowanie w start-upy zyskuje na popularności, ponieważ obecnie jest znane jako dochodowe źródło pasywnego dochodu, ale pytanie za milion dolarów brzmi teraz: „jak inwestować, aby generować ogromne zwroty z inwestycji?”.

4 powody, dla których ludzie inwestują w start-upy

Wiele rzeczy motywuje ludzi do inwestowania w start-upy, a niektóre z nich są;

  1. Generowanie ogromnych zwrotów z inwestycji: zwroty finansowe są największym czynnikiem motywującym w przypadku inwestycji biznesowych. Ludzie, którzy gdzieś mają jakieś pieniądze, zawsze szukają sposobu, w jaki ich pieniądze mogą dostać się do pracy i zarabiać, zamiast spać gdzieś w banku, zwłaszcza gdy zyski są większe.
  2. Budowanie portfela finansowego na emeryturę i inne: staramy się zabezpieczyć przyszłość, a im więcej się zbierzesz, tym wygodniejsza będzie Twoja przyszłość. Więc niektórzy ludzie inwestują w start-upy, aby zbudować swoje emerytalne gniazdo. Chodzi o to, że jeśli zainwestują w start-up, który przyniesie zyski około 10 lat, do tego czasu mogliby przejść na emeryturę, a następnie przeżyć z tego zysku.
  3. Chęć bycia zaangażowanym w zmianę : ta duma pojawia się, gdy wiesz, że byłeś częścią największego trendu, który jest obecnie obserwowany na świecie. Niektóre osoby pragną być zaangażowane w wprowadzanie pozytywnych zmian, wprowadzając nowe rozwiązania w życie.
  4. Prawa do przechwalania się : wszyscy potrzebujemy powodu, aby chwalić się od czasu do czasu, a czym jest lepszy temat do przechwalania się niż to, że zainwestowałeś w coś, co obecnie przynosi fortunę.

Czy można inwestować w start-upy z Doliny Krzemowej, nie będąc akredytowanym inwestorem?

Do maja 2016 r. Tylko akredytowani inwestorzy zarabiający co najmniej 200 000 USD lub mający wartość netto 1 mln USD (z wyłączeniem głównego miejsca zamieszkania) mieli możliwość inwestowania w prywatne spółki w celu uzyskania zwrotu z kapitału. Prawo to sprawiło, że inwestowanie w start-upy stało się wyłączną własnością niektórych osób posiadających pieniądze.

Sytuacja ta uległa jednak zmianie w 2016 r., Kiedy tytuł III ustawy JOBS zlikwidował ten wymóg, dzięki czemu każdy, kto ma trochę gotówki, może zainwestować w startup. Ustawa JOBS podniosła stawkę dla codziennego inwestora i zmieniła warunki działania dla startupów i inwestorów. W zamian za kapitał, teraz każdy może zainwestować tyle, ile tylko jest to pożądane, co może potencjalnie przynieść duże straty, jeśli inwestycja pójdzie zgodnie z planem.

Dzisiaj, jeśli nie zarabiasz 200 000 $ lub posiadasz miliona dolarów w aktywach, będziesz określany mianem nieakredytowanego inwestora, ale nadal możesz być inwestorem-aniołem i uczestniczyć w inwestycjach początkowych w Dolinie Krzemowej poprzez coś takiego jak Equity Crowdfunding .

Weźmy na przykład, jeśli zainwestowałeś zaledwie 10 000 USD w Amazon, Dell, Apple lub Microsoft, kiedy weszli na IPO, byłbyś o milion dolarów bogatszy tylko z tej inwestycji, zgodnie z Poradnikiem IPO. To właśnie dostajesz po IPO, ale wyobraź sobie, że zainwestowałeś przed IPO, co oznaczałoby dla Ciebie ogromne zyski. To jest powód, dla którego inwestycja początkowa jest biznesem wartym rozważenia w tym momencie, to znaczy, jeśli masz na to środki.

Co to jest crowdfunding kapitałowy?

Finansowanie kapitałowe ma miejsce wtedy, gdy wielu inwestorów łączy swoje zasoby finansowe w celu zapewnienia kapitału początkowego na start-up, w zamian za udziały kapitałowe w przedsiębiorstwie.

Jak działa finansowanie społecznościowe Equity

Finansowanie kapitału udziałowego jest podobne do kupowania akcji spółki w obrocie publicznym. Dajesz startupowi część swoich pieniędzy, aw zamian otrzymujesz kawałek własności w przedsiębiorstwie wraz z prawem do dywidend z zysków osiągniętych przez biznes.

Możliwe jest również odsprzedanie udziałów w przedsiębiorstwie innemu inwestorowi, jeśli zdecydujesz się na wypłatę.

Jak uczestniczyć w crowdfundingu kapitałowym

Właśnie tutaj kończą się podobieństwa między finansowaniem akcji a inwestowaniem w akcje; w przeciwieństwie do akcji notowanych w obrocie publicznym, nie ma rynku giełdowego dla finansowania społecznościowego akcji. Istnieje jednak kilka platform internetowych zaprojektowanych dla zainteresowanych inwestorów w celu spotkania przedsiębiorców, którzy szukają finansowania początkowego dla swoich startupów.

7 kroków do zainwestowania w start-upy z Doliny Krzemowej za niewielkie pieniądze, bez bycia akredytowanym inwestorem

Wiele osób chce inwestować w start-upy, ale generalnie odkładają to, ponieważ uważają, że jest to tajemnicze i skomplikowane przedsięwzięcie, które powinno być zarezerwowane dla guru. Cóż, prawda jest taka, że ​​inwestowanie w start-upy jest o wiele łatwiejsze niż niektórzy inwestorzy to robią, a podróż może okazać się bardzo interesująca, ponieważ byłbyś zaangażowany w zupełnie nowy czajnik z rybami.

Należy zauważyć, że podstawową zasadą inwestowania w startup jest to, że dajesz pieniądze na start-up, a oni dają ci akcje. Oprócz tej techniki istnieją inne łatwiejsze sposoby inwestowania w start-upy i uzyskiwania zwrotów.

  1. Inwestuj poprzez platformy inwestycyjne Venture

Niektóre platformy inwestycyjne typu venture, z którymi możesz rozpocząć swoją początkową podróż inwestycyjną, mogą obejmować między innymi:

  • Angel Kings: Zbudowany przez Rossa Blankenshipa i wprowadzony na rynek w 2015 roku, Angel Kings urósł do ponad 75 000 subskrybentów i zainteresowanych inwestorów aniołów. Ta platforma inwestycyjna inwestuje w Startups Cybersecurity, Biotech i SaaS Technology. Chociaż istnieje wiele platform do inwestowania w start-upy, ale Angel Kings nadal zdobywa nagrody dla najpopularniejszej (i odnoszącej sukcesy) strony inwestycyjnej, aby pomóc założycielom, inwestorom i firmom start-upowym w uruchomieniu.
  • FundersClub: FundersClub to jedna z większych platform aniołów finansowania społecznościowego, które szczycą się rygorystycznym procesem weryfikacji start-upów, które reprezentują. W rzeczywistości tylko 2% start-upów ma możliwość cięcia. Przy średniej inwestycji od 3000 do 5000 USD, ich inwestorzy są w stanie dywersyfikować się, aby zwiększyć zyski i zminimalizować ryzyko. Według platformy inwestor, który w ubiegłym roku włożył pieniądze do każdej firmy na platformie, uzyska zwrot 104, 8%.
  • SeedInvest: SeedInvest oferuje finansowanie kapitałowe dla kilkudziesięciu startupów, choć niektóre z nich są ograniczone do bogatszych inwestorów (oficjalnie znanych jako „akredytowani inwestorzy” - inwestorzy o wartości netto przekraczającej 1 milion USD lub roczne dochody w wysokości 200 000 USD). SeedInvest jest w pełni regulowanym brokerem-dealerem, co oznacza, że ​​przeprowadzają dodatkowe kontrole w firmach, które wyświetlają na swojej platformie.
  • OneVest: OneVest ma bardziej praktyczne podejście niż inne aniołowe platformy crowdfundingowe. Potencjalny inwestor wypełnia wniosek i podaje szczegółowe informacje na temat tego, jakiego rodzaju inwestycji szuka. Następnie specjalista od inwestorów kontaktuje się z inwestorem telefonicznie, aby omówić inwestycje, które mogą być dobrym rozwiązaniem. Pomimo wysokiego poziomu praktycznego zaangażowania, inwestorzy nie są obciążani opłatą za zarządzanie ani prowizją. Minimalna inwestycja to 5000 USD na start-up. Doradzają inwestorom, że upłynie 2–5 lat, zanim inwestycje osiągną płynność.
  • WeFunder: WeFunder twierdzi, że jest największym portalem do pozyskiwania funduszy z zebranych dolarów, liczby firm finansowanych i liczby inwestorów: ponad 100 000, według firmy. Zgodnie z ustawą JOBS, WeFunder planuje zezwolić nieakredytowanym inwestorom inwestować jednorazowo zaledwie 100 USD w start-upy. Ten interfejs będzie znany dla tłumaczy, którzy korzystali z Kickstarter lub IndieGoGo. Mają obecnie ponad 40 000 kont inwestorów i sfinansowali na 75 start-upów.
  • Indiegogo: Indiegogo to międzynarodowa strona crowdfundingowa założona w 2008 roku przez Danae Ringelmann, Slava Rubin i Erica Schell, aby pomóc przedsiębiorstwom w zebraniu pieniędzy na ich projekty i produkty. Zapewniając przedsiębiorcom wszędzie platformę do wprowadzania nowych i przełomowych produktów, pomagają odkrywać innowacje w technologii, projektowaniu i wielu innych, zanim wejdą do głównego nurtu.
  • AngelList: AngelList to amerykańska strona internetowa utworzona w 2010 r. Dla startupów, aniołów inwestorów i osób poszukujących pracy, które chcą pracować w startupach, choć zaczęła jako internetowa tablica wprowadzająca dla startupów technologicznych, które wymagały finansowania początkowego. AngelList w zasadzie przypomina platformę dopasowywania dla startupów, pomagając im połączyć się z inwestorami i pracownikami.

Oto kroki, które należy podjąć, aby rozpocząć udział w finansowaniu kapitałowym Equity:

za. Sprawdź, czy się kwalifikujesz: Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) ma kilka zasad chroniących inwestycje w finansowanie społecznościowe. Inwestorzy, którzy zarabiają mniej niż 100 000 USD rocznie lub których wartość netto nie przekracza 100 000 USD, mogą inwestować tylko 5% swoich dochodów lub nie więcej niż 2000 USD rocznie.

Jeśli Twoje aktywa są warte ponad 100 000 USD lub osiągasz roczny dochód przekraczający 100 000 USD, możesz zainwestować tylko 10 procent mniejszego rocznego dochodu lub wartości netto. Każdy nieakredytowany inwestor jest jednak ograniczony do inwestowania nie więcej niż 100 000 USD rocznie w finansowanie społecznościowe.

b. Przeprowadzaj należytą staranność: Finansowanie kapitału udziałowego jest ryzykowną inwestycją, podobnie jak inwestowanie w akcje, możesz zarobić dużo pieniędzy, ale możesz także stracić wszystkie pieniądze, więc upewnij się, że przeprowadziłeś dokładną analizę due diligence i głęboko spojrzał na każdy startup, zanim rozstaniesz się z Twoje pieniądze.

  1. Inwestuj za pośrednictwem swojego konta IRA lub samokierującego 401k

IRA definiuje się jako konto założone w instytucji finansowej, które pozwala osobie oszczędzać na emeryturę przy wzroście wolnym od podatku lub na odroczeniu podatku.

Kapitał początkowy może okazać się dobrą inwestycją, która odpowiada Twoim długoterminowym celom, jeśli nie planujesz wycofać się z IRA przez kilka lat. Wiadomo, że istnienie inwestycji początkowej trwa średnio 7 lat, co czyni ją długoterminowym zobowiązaniem, które zabezpieczy Twoje finanse. Zasadniczo ludzie mogą inwestować w start-upy z IRA.

Inwestowanie w startup za pośrednictwem IRA może ograniczyć twoją kontrolę nad firmą, ale nie ogranicza cię do bycia członkiem zarządu lub działania jako doradca. Tak długo, jak nie jesteś głównym pracownikiem lub posiadasz ponad 50% firmy, możesz być tak zaangażowany w startup, jak to na to pozwoli. Samokierująca IRA może legalnie posiadać różne rzeczy, takie jak nieruchomości, weksle, złoto i gaz.

  1. Inwestowanie poprzez osobiste kontakty z przedsiębiorcami i założycielami

Jeszcze innym sposobem na zainwestowanie w startup jest wykorzystanie osobistych kontaktów z przedsiębiorcami i założycielami. Jeśli masz jakieś powiązania z założycielem startupu, które według ciebie mają duży potencjał zysków w przyszłości, możesz ominąć platformy inwestycyjne i zwrócić się do założyciela z prośbą o inwestowanie w jego spółkę. Ta metoda inwestowania sprawia, że ​​jest to naprawdę łatwe.

  1. Weź udział w imprezach Pitch

Uczestnictwo w sieciach i imprezach pitchingowych odgrywa ogromną rolę w życiu prawie wszystkich przedsiębiorców. Uczestnicząc w spotkaniach pitchingowych spotkasz wielu założycieli startupów poszukujących finansowania. Niektóre mogą wystawiać publicznie, a inne prywatnie. Jest to świetny sposób na znalezienie startupów, gdy możesz ocenić założycieli i ich pomysły biznesowe bez presji na zaangażowanie.

  1. Dołącz do Syndicate na AngelList, jeśli wolisz podążać za innymi inwestorami

Jest to kolejna opcja, którą inwestor startupowy może rozważyć, ale musisz pamiętać, że zanim zostaniesz powitany w konsorcjum, musisz dysponować środkami finansowymi na jego wsparcie.

  1. Pożycz zamiast inwestować

Jeśli długo czeka cię zwrot inwestycji (lub być może nigdy go nie zobaczysz), możesz zdecydować się na pożyczkę biznesową dla obiecującego startupu. Pożyczka ta może przybrać formę umowy o podziale przychodów, w której spłacana jest część części rocznego przychodu firmy. Potencjał nagrody tutaj jest niższy, ale również ryzyko, a ponadto nie będziesz długo czekać na zwrot. Możesz spodziewać się natychmiastowego zarobienia około 8 procent odsetek.

7 wskazówek, na które musisz zwrócić uwagę, gdy zamierzasz zainwestować w startup

Inwestowanie w startup może być bardzo opłacalne, jeśli dobrze zainwestujesz, ale możesz także stracić zasoby, jeśli dokonasz niewłaściwej inwestycji. Oto kilka wskazówek, których należy przestrzegać, jeśli chcesz zainwestować w startup.

  • Inwestuj w start-upy, do których możesz być w stanie dodać wartość: cóż, naprawdę nie ma sensu inwestować w start-up, który Cię przytłacza, chyba że chcesz po prostu wrzucić pieniądze i spojrzeć w drugą stronę, aż dojrzeje. Jako inwestor startupowy będziesz bardziej zadowolony, jeśli będziesz w stanie zainwestować pomysły, które doprowadzą do rozwoju firmy.
  • Zdywersyfikuj mądrze: dywersyfikacja jest zachęcana przy inwestowaniu w start-upy, ale zaleca się, aby robić to bardzo mądrze. Ślepe spryskiwanie inwestycji na każdym boisku, jakie prezentuje każdy przedsiębiorca, gwarantuje niezliczone straty, nawet jeśli jedna wygrana je zrekompensuje.

Zamiast tego zastanów się, czy nie stać się wybraną garstką, w którą naprawdę wierzysz. Zróżnicuj w różnych branżach, takich jak startupy opieki zdrowotnej, startupy nieruchomości i coś innego, aby uniknąć potencjalnych wahań w branży. Ale skup się na finansowaniu poszczególnych firm z obietnicą. Wkładając swój kapitał i energię w mniejszą liczbę wybranych firm, znacznie bardziej pozytywnie wpłyniesz na sukces tego przedsięwzięcia.

  • Sprawdź ich dokumenty prawne: start-upy mogą być tak skupione na wielkich pomysłach na swoją firmę, że nie zawsze mają uporządkowane dane firmowe. Naprawdę musisz sprawdzić, czy spółka jest zarejestrowana zgodnie z prawem, czy akcje są prawidłowo wyemitowane oraz czy umowy leasingu i umowy, o których twierdzi firma, są ratyfikowane, najlepiej z doświadczonym prawnikiem papierów wartościowych. Wykonanie tych wszystkich czynności może uratować Ci kilka bólów serca w przyszłości.
  • Poznaj ryzyko: start-upy wymagają odważnych, cierpliwych inwestorów, ponieważ takie inwestycje wymagają czasu i nie zawsze idą zgodnie z oczekiwaniami. Zawsze pamiętaj, że inwestycje te wiążą się z wysokim ryzykiem i nie powinieneś oczekiwać zwrotu z pieniędzy przez okres do 10 lat. W rzeczywistości twoja inwestycja może się w ogóle nie zwrócić, więc powinieneś być przygotowany na utratę pieniędzy.
  • Dokładnie sprawdź przeszłe i obecne kwalifikacje kierownictwa firmy i nie wierz nikomu za słowo. Nawet jeśli właściciele firmy są przyjaciółmi znajomych, zawsze sprawdzaj, co ci mówią.
  • Inwestuj w założycieli: Łatwo jest ekscytować się wspaniałym, innowacyjnym nowym pomysłem. Ale kim są ludzie sterujący statkiem? Jeśli na czele dobrego pomysłu stoi silne przywództwo, wiedz, że mają najlepszą szansę na wykonanie misji. Dlatego najlepiej inwestować w start-upy z silnymi założycielami.
  • Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić: inwestowanie w start-upy jest ryzykowne; możesz albo wygrać dużą, albo przegrać większą. W zależności od ilości inwestycji, które masz w swoim portfelu, prawdopodobnie wykonasz trochę obu. Upewnij się, że masz wystarczające bezpieczeństwo finansowe, aby stracić kwotę, którą chcesz zainwestować.
  • Inwestuj we wstępnie sprawdzone start-upy: w celu zmniejszenia ryzyka zaleca się inwestowanie tylko w wstępnie sprawdzone start-upy.

Jak wypłacić z inwestycji początkowej

Inwestowanie w startup to jedno, a wypłata z inwestycji to inna sprawa. Niektóre korzyści z inwestowania w start-upy można zrealizować na kilka sposobów.

  1. Gdy startup jest nabywany przez inną firmę

Rzeczywistość jest taka, że ​​99% odnoszących sukcesy firm jest zwykle przejmowanych przez większe firmy, które płacą za zakup gotówką lub akcjami spółki dokonującej przejęcia. Po dokonaniu tej płatności inwestorzy gromadzą następnie różne odsetki swoich inwestycji.

Powiedzmy na przykład, że jeśli inwestor startowy daje firmie startowej czek na 100 000 USD w ramach swojej inwestycji, to z kolei wyemituje akcje dla inwestora, które stanowią 10% wszystkich akcji pozostających w obrocie. Oznacza to, że zarówno inwestor, jak i firma zgadzają się, że cała firma po inwestycji jest warta 1 milion USD.

Kiedy firma się rozwija, a duża firma w końcu pojawia się i kupuje start-up za, powiedzmy, 10 milionów dolarów, pieniądze dzielą się, a 10% (w tym przypadku 1 milion dolarów) trafia do inwestora… który teraz otrzymał 10-krotny zwrot z pierwotnej inwestycji. Jest to jeden ze sposobów, w jaki inwestorzy początkujący czerpią zyski ze swoich inwestycji.

  1. Kiedy start upublicznia się

Pierwsza oferta publiczna (IPO) to proces, w ramach którego firma najpierw sprzedaje swoje akcje publicznie i staje się spółką publiczną. Podstawową korzyścią z wejścia na giełdę za pośrednictwem publicznej oferty publicznej jest możliwość szybkiego pozyskania kapitału poprzez dotarcie do dużej liczby inwestorów. Firma może następnie wykorzystać tę gotówkę na rozwój działalności, a także na spłatę swoich inwestorów. Ponadto inwestor startupowy może zamiast wypłacić gotówkę zdecydować się na posiadanie akcji i stać się współwłaścicielem spółki.

  1. Kiedy firma zaczyna wypłacać dywidendy

Wypłata dywidend jest również sposobem, w jaki inwestor początkujący może czerpać korzyści ze swoich inwestycji w spółkę.

  1. Kiedy inwestorzy sprzedają swoje akcje innym inwestorom

Inwestorzy mogą również zarabiać na swoich inwestycjach w spółkę startupową, sprzedając swoje akcje innym inwestorom. Zwykle dzieje się tak, gdy inwestor chce wyjść z inwestycji wcześniej niż planowano.